Listas negras de bancos y banqueros aprobada por Eurocámara
The European Parliament approves create bankers blacklists and limit their premiums.
El Parlamento Europeo ha aprobado la mañana del martes 16 de abril una normativa que introducirá listas negras de banqueros e impondrá límites a sus primas y nuevos requisitos de capital para blindar la banca europea ante futuras crisis, de manera que no sea necesario en caso que ocurran, acudir al rescate público del sector.
Los eurodiputados han aprobado la directiva de requisitos de capital que establece duras sanciones ante su incumplimiento y que pasan por una lista pública de sanciones, así como multas de hasta 5 millones de euros para las personas físicas responsables.
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La Eurocámara aprueba crear listas negras de banqueros y limitar sus primas
Efe. Estrasburgo.
16/4/2013 - La Eurocámara aprobó hoy una reforma bancaria que introduce listas negras de banqueros, la imposición de límites a sus primas, así como requisitos mínimos de capital a los bancos para que no sea necesario en futuras crisis acudir al rescate público del sector.
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El vicepresidente de la Comisión Europea, Olli Rehn (izq), escucha el discurso del Presidente de la CE, Jose Manuel Durao Barroso (der), durante el debate sobre el futuro de la Unión Europea en el Parlamento europeo en Estrasburgo
Los eurodiputados aprobaron una directiva de regulación bancaria con duras sanciones ante su incumplimiento que pasan por una lista pública de sanciones así como multas de hasta 5 millones de euros para las personas físicas responsables.
La escasez de capital de los bancos provocó que no tuvieran fondos suficientes para hacer frente a la crisis financiera y tuvieron que ser rescatados con dinero público, subrayaron los eurodiputados.
Por ello las nuevas normas establecen requisitos de capital mínimo del 8 % (4,5 % del mismo de alta calidad).
De esta forma se espera asegurar que las entidades sean capaces de hacer frente a la devolución de depósitos y al pago de deudas a acreedores en el contexto de crisis financiera como la que ha llevado al rescate de un gran número de bancos en la zona del euro.
Los ejecutivos de banca europeos, cuyas primas hasta ahora no tenían techo establecido en la ley, no podrán recibir primas superiores a un sueldo fijo anual, o dos veces esa cantidad si cuentan con la luz verde de la mayoría de accionistas.
Igualmente, las nuevas normas obligarán a los bancos a hacer frente a nuevos requisitos de transparencia.
En ese espíritu se establecen duras sanciones contra las entidades y los banqueros que no cumplan con la nueva regulación bancaria, aunque su detalle y ejecución queda en manos de los Estados miembros.
Se establecen algunos "mínimos" punitivos en la directiva como "una declaración pública que indique la persona física o jurídica y la naturaleza de la infracción".
Si el infractor es un banco como persona jurídica se prevé "la revocación de la autorización de la entidad" así como "sanciones pecuniarias administrativas de hasta el 10 % de su volumen de negocios total en el ejercicio anterior".
En el caso de las personas físicas, se prevé "la imposición de una prohibición temporal de ejercer funciones en entidades a alguno de los miembros del órgano de dirección de la entidad o a cualquier otra persona física que se considere responsable" y multas "de hasta 5 000 000 EUR, o, en los Estados miembros en los que el euro no es la moneda oficial, el valor correspondiente en la moneda nacional".
Esta reforma, que entrará en vigor el 1 de enero de 2014, es la traducción al derecho comunitario del conjunto de normas internacionales sobre capital bancario, conocidas como Basilea III, y acordadas en el G20.
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http://armakdeodelot.blogspot.com/2012/10/569-politicos-espanoles-con-cuentas.html
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Parliament votes reform package to strengthen EU banks
PLENARY SESSION Economic and monetary affairs − 16-04-2013 - 13:24
From 1 January 2014, EU banks will be stronger. Changes voted by Parliament on Tuesday will cap banker's bonuses to curb speculative risk-taking, step up capital provisions to help banks cope better with crises and stiffen supervision. This EU banking reform package, the most comprehensive so far, should also spur growth, by making it easier for banks to lend to small firms that drive the real economy.
"The new set of rules is the farthest-reaching banking regulation in the EU to date. The new single rule book for all its 8,200 banks is the foundation on which the EU banking union must be built. The single supervisory mechanism will be the roof. We must now add the walls: the resolution framework for banks and deposit guarantee schemes. As legislators, we do not regulate salary levels. The rules on bankers' bonuses will instil fairness and transparency and contribute to a change in banking culture", said lead MEP Othmar Karas (EPP, AT).
Bankers' bonuses
To curb speculative risk-taking, the basic salary-to-bonus ratio will be 1:1. This could be raised to a maximum of 1:2, if approved by at least 66% of shareholders owning half the shares represented, or of 75% of votes if there is no quorum.
To encourage bankers to take a long-term view, a minimum of 25 % of any bonus exceeding 100% of salary, must be deferred for at least five years.
Capital requirements and buffers
EU banks will be required to set aside more and better capital as a cushion against hard times, i.e. a minimum of 8% good-quality capital, of which just over half must be Tier 1, the highest-quality, lowest-risk form (a doubling of today's Tier 1 requirement). This capital must be reasonably liquid, i.e. readily convertible into cash needed to pay depositors and creditors in an emergency.
Banks will also be required to hold a "capital conservation buffer” to absorb losses and protect their capital, and a "countercyclical capital buffer" to ensure that in times of economic growth, they accumulate a sufficient capital base to enable them to continue supplying a stable supply of credit in stress periods.
Lending to the real economy
To encourage banks to lend to small and medium-sized enterprises (SMEs), the new rules will reduce the nominal risk that they must assign to these loans. This in turn will reduce the amount of capital that they must set aside to cover loans that could turn bad, thus making more available for lending.
Disclosure and supervision
The legislation will require banks to disclose profits made, taxes paid and subsidies received country by country, as well as turnover and number of employees. From 2014, these figures should be reported to the European Commission and from 2015 made fully public.
Banks will be supervised by EU member states' competent authorities, in collaboration with the European Banking Authority (EBA), whose supervisory powers will be expanded.
Regulation and Directive
The package consists of a Capital Requirements Regulation (CRR), and a fourth edition of the Capital Requirements Directive (CRD IV).
The CRR introduces the first single set of prudential rules for banks across the EU. It applies directly to all banks in EU member states. It should help to ensure that the Basel III international standards for bank capital adequacy are fully respected in all EU member states.
The CRD IV allows EU member states some flexibility, such as the right to require their domestic banks to set aside more capital than is required by the legislation, e.g. to cushion them against property price crashes.
The CRR was approved by 595 votes to 40, with 76 abstentions and the CRD IV by 608 votes to 33, with 67 abstentions.
Next steps
The new rules must be formally approved by the Council of Ministers to apply from 1 January 2014.
REF. : 20130416IPR07333
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08/03/2012
Daniel Pentzlin presenta Farming Money, el último informe de Amigos de la Tierra Europa que echa una mirada a cómo los bancos europeos y las instituciones financieras privadas lucran con la especulación con los precios de los alimentos y el acaparamiento de tierras.
Una causa de la crisis alimentaria de 2008 y 2010/11 es el gran crecimiento de la especulación financiera, que hizo que los precios ya no estuvieran influidos por la oferta y la demanda, sino cada vez más por las acciones de especuladores financieros y el rendimiento de sus inversiones.
Las empresas, los fondos de inversión y los fondos de riqueza soberana están invirtiendo cada vez más en tierras para protegerse de los riesgos de un aumento de precios, provocando acaparamiento de tierras.
En enero de 2012, AT Europa publicó el estudio "Farming Money", que muestra una larga lista de instituciones financieras privadas con sede en Europa (bancos, fondos jubilatorios y empresas de seguros) que comercializan o promocionan productos de inversión basados en productos agrícolas futuros y otros derivados e instrumentos complejos. Algunos de los que parecen estar más involucrados son el Deutsche Bank, Barclays, el fondo de jubilación holandés ABP, el grupo alemán de servicios financieros Allianz y el grupo bancario francés BNP Paribas.
Un número considerable de instituciones financieras de toda Europa parece estar directa o indirectamente involucrado en el financiamiento de acaparamiento de tierras. Allianz tiene un fondo que invierte en tierra agrícola búlgara, Deutsche Bank tiene un fondo que invierte en tierra agrícola brasilera y una subsidiaria del grupo italiano de seguros Generali compró tierras en Rumania. Otras instituciones financieras han financiado agronegocios con vínculos explícitos con el acaparamiento de tierras y violaciones a los derechos humanos, a saber ABP en Mozambique, AXA en India y HSBC en Uganda.
El estudio recomienda un conjunto de medidas fundamentales para regular los mercados financieros de la Unión Europea y para promover políticas empresariales más estrictas en cuanto a servicios financieros e inversiones en derivados de alimentos y tierras. Para evitar que la especulación excesiva influya en el precio de los alimentos, es preciso revertir la desregulación que se dio en los últimos veinte años.
Poner límites al tamaño de las apuestas de los especuladores es esencial para combatir la especulación excesiva. Las propuestas de la UE deben fortalecerse y es preciso introducir mejores capacidades de supervisión.
Las instituciones financieras privadas, entre ellas los bancos, fondos de jubilación e inversores, deberían liquidar sus posturas abiertas en los derivados de los productos alimenticios y fondos relacionados y abstenerse de realizar otras actividades que no estén directamente vinculadas a la protección de los productores, empresas de procesamiento de alimentos y comerciantes relacionados. Quienes administran los fondos y brindan los servicios financieros deberían poner en práctica códigos de conducta estrictos sobre el uso y la venta de productos alimenticios e inversiones en tierra agrícola, además de los respectivos servicios financieros.
http://www.foei.org/es/what-we-do/justicia-economica/ultimos-documentos
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